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(5篇)反洗錢調(diào)研報告VIP免費(fèi)

反洗錢調(diào)研報告(5篇)第1篇一、執(zhí)行持續(xù)客戶身份識別存在的問題1.為無效證件客戶辦理業(yè)務(wù)。在反洗錢現(xiàn)場評價中發(fā)現(xiàn),個別商業(yè)銀行對客戶身份證件審核不嚴(yán),存在為無效身份證件客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的現(xiàn)象。如:某銀行于2008年10月21日為徐某開立個人結(jié)算賬戶時,該客戶的身份證件已過有效期限,身份證件有效期截止日為2007年12月31日。2.客戶身份資料保存不完整。在反洗錢工作現(xiàn)場評價中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行在開展客戶身份識別工作中存在留存的身份證復(fù)印件缺少背面有效期限信息及被授權(quán)人身份證復(fù)印件、客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查記錄等現(xiàn)象。如:某銀行的280份企業(yè)開戶資料和6本個人開戶資料...

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