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關(guān)于農(nóng)商銀行支行網(wǎng)點審計問題的建議近期對農(nóng)商銀行支行網(wǎng)點的突擊審計,暴露出抵押物賬實不符、違規(guī)代保管客戶已簽字的空白文本資料、未按規(guī)定移交信貸業(yè)務(wù)檔案、款箱交接制度執(zhí)行不規(guī)范、未按規(guī)定使用金庫密碼以及信貸立卷區(qū)檔案室未雙人雙鎖管理等一系列問題。這些問題嚴(yán)重影響了銀行的合規(guī)運(yùn)營與風(fēng)險管控,為切實解決上述問題,特提出以下審計建議。一、抵押物賬實不符問題(一)開展全面清查立即組織專門的清查小組,對支行網(wǎng)點的所有抵押物進(jìn)行全面細(xì)致的清查。清查過程中,詳細(xì)核對抵押物的實物信息,包括名稱、規(guī)格、數(shù)量、存放地點等,并與銀行的賬務(wù)記錄逐一比...

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